Es fundamental administrar sus activos para aumentar su dinero y lograr la libertad financiera.
Lo que alguna vez se consideró opciones de inversión como RD, FD, terrenos y casas ahora se distribuyen en oro, e-gold, parcelas, acciones, derivados, bonos, divisas y antigüedades. Para hacer mejores selecciones, es fundamental contar con la ayuda de un asesor de inversiones.
Estos Son Algunos Consejos Para Elegir Un Asesor Financiero.
Verifique las credenciales : lo primero que debe buscar es si el asesor financiero tiene las credenciales y credenciales necesarias. Un buen asesor financiero debe estar bien versado en el tema. Su planificador financiero debe, ante todo, ser un asesor de inversiones registrado.
Verifique la estructura de tarifas : tenga en cuenta que el asesoramiento financiero no es gratuito. Por sus servicios, un planificador financiero calificado cobrará una tarifa. Si un planificador financiero no cobra una tarifa, él o ella depende de las comisiones y tal vez tenga prejuicios en sus recomendaciones. Algunos planificadores financieros cobrarán una tarifa fija, mientras que otros cobrarán una parte de los activos que administran.
Busque experiencia : busque un planificador financiero que haya visto varios ciclos de mercado y comprenda cómo se han desempeñado los diferentes tipos de activos a lo largo de esos tiempos. Tal conocimiento puede ayudarlo a largo plazo. Elija un planificador financiero con al menos 5 años de experiencia en asesoramiento al cliente.
Organice una reunión: es crucial reunirse con su planificador financiero en persona o por videoconferencia. Averigüe si se siente cómodo hablando con él o ella, ya que su conexión con su planificador financiero será continua. Como resultado, desarrollar una relación positiva con su planificador será beneficioso para usted.
Una verificación de referencia es imprescindible. Una verificación de referencia es esencial, tal como lo es cuando se lo muestra a un médico. Consulte con los clientes anteriores del asesor financiero para descubrir qué tan satisfechos están con la orientación que han recibido. Verifique si el planificador financiero se toma el tiempo para comprender los problemas del cliente y tiene interacciones significativas con ellos.
¿Por qué necesita un asesor financiero? Considere qué tipo de asistencia necesita, puede pagar y apreciaría. No todo el mundo requiere un asesoramiento financiero experto en toda regla; es posible que simplemente necesite ayuda con el presupuesto general y la gestión de la deuda.
Decida qué tipo de servicio desea : si busca asesoramiento financiero regulado, generalmente incluye una recomendación de inversión. ¿Se requiere esto para un problema específico, como desarrollar un plan de inversión, transferir una pensión o establecer un fideicomiso? ¿O necesita una solución más completa a largo plazo?
Asesoramiento independiente o restringido- Existen dos tipos de asesores: independientes y restringidos. Un asesor independiente tendrá una tarifa inicial más alta, pero podrá proponer una amplia gama de productos de inversión minorista de todo el mercado. Por lo general, los asesores restringidos solo pueden proponer un número restringido de bienes o aquellos de un número limitado de proveedores, como implica el término.
Determine si necesita un asesor financiero: cuando se trata de planificar su futuro, los especialistas financieros pueden ser invaluables, pero no necesita contratar a uno para lograr sus objetivos de ahorro e inversión.
¿Necesita un asesor financiero ? Obviamente, no todos están listos para contratar los servicios de un asesor financiero. Cuando el ingreso de una persona es sólido y constante, y puede ahorrar al menos el 20% de su ingreso anual, puede ser apropiado consultar con un asesor financiero.
Examine las calificaciones del asesor financiero : lo primero que debe verificar es si el asesor financiero tiene las credenciales requeridas. Un asesor financiero calificado debe tener un conocimiento profundo del tema. En primer lugar, su planificador financiero debe ser un asesor de inversiones calificado.
¿Cuánto es la tarifa? – Es importante recordar que el asesoramiento financiero no es gratuito. Un planificador financiero calificado cobrará una tarifa por sus servicios. Si un planificador financiero no cobra una tarifa, depende de las comisiones y puede hacer recomendaciones sesgadas. Algunos planificadores financieros cobran una tarifa fija, mientras que otros toman un porcentaje de los activos que administran como compensación.
La experiencia siempre importa : busque un planificador financiero con mucha experiencia que haya experimentado múltiples ciclos de mercado y sepa cómo les ha ido a las diferentes clases de activos durante esos períodos. Tal conocimiento será beneficioso para usted a largo plazo. Seleccione un planificador financiero que tenga al menos 5 años de experiencia asesorando a clientes.
Organice una reunión : es esencial reunirse con su planificador financiero en persona o por videoconferencia. Verifique si se siente cómodo conversando con él o ella, ya que su relación con su planificador financiero será continua. Como consecuencia, se beneficiará de construir una conexión favorable con su planificador.
Se requiere una verificación de referencia : al igual que cuando se muestra a un médico, se requiere una verificación de referencia. Consulte con los antiguos clientes del asesor financiero para ver qué tan felices estaban con el consejo que recibieron. Examine si el planificador financiero se toma el tiempo para comprender las preocupaciones del cliente y entabla un diálogo significativo con ellos.
Motivo para contratar a un asesor financiero : piense en el tipo de ayuda que necesita, lo que puede pagar y lo que desearía. Es posible que solo necesite asistencia general para el presupuesto y la gestión de la deuda en lugar de un asesoramiento financiero experto completo.
Elija el tipo de servicio que desea : si desea asesoramiento financiero regulado, casi siempre incluirá una sugerencia de inversión. ¿Es esto necesario para una situación específica, como armar una estrategia de inversión, transferir una pensión o formar un fideicomiso? ¿O está buscando una solución más completa a largo plazo?
El asesoramiento puede ser restringido o independiente – Hay dos tipos de asesores: restringido e independiente. Un asesor independiente cobrará una tarifa inicial mayor, pero podrá recomendar una selección más amplia de productos financieros minoristas de una variedad de fuentes. Los asesores restringidos solo pueden recomendar una pequeña cantidad de productos o los de una pequeña cantidad de proveedores.
Seleccione el tipo de servicio que desea : si necesita asesoramiento financiero regulado, casi siempre incluirá una recomendación de inversión. ¿Se requiere esto en una circunstancia específica, como desarrollar un plan de inversión, transferir una pensión o establecer un fideicomiso? ¿O está buscando una solución completa a más largo plazo?
El asesoramiento puede ser limitado o no restringido : hay dos tipos de asesores: los que tienen restricciones y los que son independientes. Aunque un asesor independiente cobrará una tarifa inicial más alta, podrá proponer una gama más amplia de productos financieros minoristas de varias fuentes. Los asesores restringidos solo pueden sugerir un número limitado de productos o proveedores.
Obtenga una referencia personal : obtener una referencia personal es el mejor método para localizar a un asesor financiero independiente de buena reputación. Si no tiene una referencia personal, existen servicios de Internet que pueden ayudarlo a encontrar un asesor financiero.
Autorización : el elemento más crucial a considerar antes de hacer negocios con un IFA es la autorización. Para brindar asesoramiento financiero, todos los asesores financieros deben estar autorizados.
